115-秋季班 1152C3015-理財投資-選股與操作策略
招生人數：60人
報名人數：2人
繳費人數：2人
課前資訊
這門課適合誰?
1.有正確觀念-不可有一夜致富的想法,腳踏實地學習專業知識
2.對於投資風險有一定程度的認知,
3.嚴格的自律態度,以自有資金,適度分配資產,不可躁進
需要準備的工具/軟體?
2.對於投資風險有一定程度的認知,
3.嚴格的自律態度,以自有資金,適度分配資產,不可躁進
自由
上課會用甚麼方式進行呢?
講師示範與實際操作
案例討論與心得分享
分組分配任務收集資訊
評量方式
案例討論與心得分享
分組分配任務收集資訊
學員出席率50%
期末成果展30%
分組討論與心得報告20%
期末成果展30%
分組討論與心得報告20%
課程簡介
課程QR CODE網址
投資理財並非單純的「發大財」，而是資源分配與風險管理。核心目標是讓資產的增長速度超過通貨膨脹，從而實現財務自由或生活目標。核心基本理念：
1. 建立正確的財務基石
2. 理解風險與報酬的關係
3. 複利與時間的力量
4.紀律與心態管理
課程目標
1. 建立正確的財務基石
2. 理解風險與報酬的關係
3. 複利與時間的力量
4.紀律與心態管理
1.認知能達到投資賺錢並非易事,須學習基本的金融知識,分析能力,操作技巧,在訊息萬變的股市裡,做好風險管理
2.技能可學會正確的選股觀念,獨立操作買賣,分辨資訊消息面真假,避免道聽塗說人云亦云
3.情義上能培養活到老學到老的精神,持續學習,養成閱讀習慣並維持適度運動,維持身心健康,做個快樂的投資人
參考書目
2.技能可學會正確的選股觀念,獨立操作買賣,分辨資訊消息面真假,避免道聽塗說人云亦云
3.情義上能培養活到老學到老的精神,持續學習,養成閱讀習慣並維持適度運動,維持身心健康,做個快樂的投資人
1.證券交易法論-作者陳春山-五南圖書出版公司
2.技術指標自台灣股市應用的訣竅-作者杜金龍-啟現發行股份有限公司
數位教材連結
2.技術指標自台灣股市應用的訣竅-作者杜金龍-啟現發行股份有限公司
否
課程相關費用
學分費
2 學分，2000元
雜費(電腦、冷氣、場地、設備等費用)
場地費(不含冷氣)200
無
其他費用
春秋季新舊生報名費200元(不退費)，報名多門課只收一次
-
學員團體意外保險費：115-秋季班 200元
材料及其他相關費用(開學後，各班自行收取管理)
-
學員團體意外保險費：115-秋季班 200元
原子筆
筆記本
課程大綱
| 壹 投資與市場 市場種類 一 傳統市場 二 金融市場 外匯 利 率 債券 三 資本市場 證券(股票) | 市場比較與選擇 資金 報酬 風險 1.證券 現金與融資融券 EPS與殖利率 波動大 2.債券 現金與質押 利率與價格 波動小 3.期貨 保證金5-10％ 指數漲跌 波動大 4.黃金 5.現金 保值與避險工具 長期區漲 6.不動產 現金與貸款 自用出租與保值 人口紅利 7.選擇權 權利金 大 小 8.基金ETF 9.比特幣 投機性資產 大 大 10.保險 |
| 四 期貨市場 五 商品(期貨)市場 美國 英國 日本 台灣 六 選擇權 七 黃金 八 不動產 九 能源 十 虛擬貨幣-比特幣,乙太幣,solana | 1各國主要期貨市場介紹包含商品期貨,金融期貨,外匯,選擇權 2.現金買賣與融資融券 3.期貨保證金予追繳 4.期貨市場對沖 選擇權與權利金 |
| 參 資訊取得與分析 國內： 一 證券交易所 二 上市櫃公司 三 媒體報導分析 四 內線交易 五 法人說明會 | 1.從合法管道取得資訊,充分理解並分別其真假 了解各種消息資訊影響範圍大小,程度深淺 2.市場充斥著來自四面八方的訊息與資訊 3.避免道聽塗說,小心求證 |
| 國外 一 美 二 英 三 法 四 德 五 中 六 日 | 1.國外資訊取得尤為不易,需勤快收集閱讀,包含政治,經濟,天氣等各種相關內容 2.地緣政治與區域衝突可能一日數變,時時密切掌握 |
| 肆 基本分析 一國內-自國家政策已降至個別公司的董事會決議 | 國內局勢 1.美台 關係友好程度,武器採購 2.臺海兩岸 局勢變化,共軍演習,兩岸領導人發言 3.政治局勢-島內地方與中央選舉 4.景氣變化 - 燈號變化,貨幣發行量多寡,利率高低 5.人口紅利 -高齡社會與人口出生率 6.政策引導 7.國防政策與國防預算 |
| 肆 二國際局勢-瞬息萬變, 美國主導的國際政治複雜多變 ,俄烏戰爭,中東衝突 | 1.川普總統：巴拿馬總統諾瑞加 委內瑞拉總統馬杜洛 伊拉克總統海珊 格陵蘭島 2.俄烏戰爭、美歐制裁、中俄關係 3.以哈戰爭、中東和平 4.中美大國博弈 5.國際景氣 6.能源與黃金 |
| 肆 基本分析 利率與匯率-利率高低影響進出口業務,與匯率漲跌息息相關 | 1.利率 - 資金使用成本 2.銀行兼拆款利率 轉存利率 貨幣發行量 3.與債券利率 4.進出口狀況 入超 出超 外匯存底 5.美國利率 美元匯率 通膨率 就業失業率 |
| 肆 基本分析 個別公司 -公司規模有大有小,營業範圍從尖端科技到傳統產業,無所不包,複雜且專業 | 1.財報與營運 2.資本支出 投資 轉投資 3.併購 被併 4.土地資產與開發 5.配息 配股 6.法說會與展望 7.本夢比 本益比 殖利率 8.策略聯盟 經營夥伴 |
| 公共參與周 | 社大安排支活動 |
| 肆 基本分析 美股三大風險 巴菲特與比特幣 | 1.滯脹-經濟成長停滯與通貨膨脹 2.美債35兆 -美國國債不斷堆高常造成政府機構停擺 3.美元與去美元化-俄烏戰爭造成國際強權對峙,美國採取經濟制裁,金磚五國崛起 1.價值型投資 2.生產型資產 3.投機型資產 資產型與負債型資產之區別,盡早學習理財知 |
| 肆 基本分析 選擇基本面良好的公司長期投資,避免頻繁進出市場,與績效良好公司一起成長 | 1.各類股龍頭 2.營收或盈餘預期超過30％ 3.可能迎來業績大幅成長的新材料、新技術 4.站上或跟上時代潮流的產業如AI、醫療、 新能源 5.股票被錯殺，中長期有明顯的反彈空間 |
| 肆 基本分析 投資人個別條件不同,教育程度,觀念,資金多寡不同,選股方向也不同 | 1.小型成長股有 其優勢- 股東籌碼集中,浮額少,股價波動較大 2.大型法人較少涉入-籌碼少流通性差 3.屬於擴張其業績成長明顯 基期低漲幅空間大 |
| 肆 基本分析 個別公司 不同公司營業項目也不同,淡季旺季 ,景氣循環週期,上下游共應鏈亦不相同 | 1.財報與營運 2.資本支出 投資 轉投資 3.併購 被併 4.土地資產與開發 5.配息 配股 6.法說會與展望 7.本夢比 本益比 殖利率 8.策略聯盟 經營夥伴 9. |
| 伍 技術分析 K線-是國內外所有金融市場商品期貨市場主要的價格記錄與分析工具 | 1： k線組成與意義 2： k線劃法 3： 單k線型態與解讀 陽線短陽長陽上影線下影線、陰線短陰長 陰上 影線下影線 T字線倒T字線十字線 4： 雙K線 雙陽雙陰與跳空， 5：三K線 漲勢起點漲勢末端，跌勢起點跌勢末端， 三長 陽三短陽，三長陰三短陰 |
| 伍 技術分析 K線-因其代表的時間長短,既可作為短期分析工具,亦可成為長線分析工具 | 6.綜合 雙重底(W) -通常為長線底部在價量配合的情況下成立 三重底(川)-長線底部,與前述相同 頭肩底 -長線底部,與前述相同 U型反轉-非典型 V型反轉 -非典型 L型底部 -較少見 雙重頭(M) -通常出現於漲勢末端,價量配合的情況下,即成為典型頭部型態 三重頭(川)-與前述同 頭肩頂- 與前述同 倒U反轉- 非典型頭部 倒V反轉 -非典型頭部 |
| 伍 技術分析 移動平均線-主要用在趨勢觀測分析,有短中長期之分,線型言短期均線上升為強勢行情,反之較為弱勢 | 移動平均線 1.日線 3,5,6,10,12,20,24,30,60,120,240 2.週線6,13,26,52 3.月線 季線,半年線,年線 4.： 黃金切割率 5.： 趨勢 6.： 主流 7. ：RSI,KD,威廉指標, 8. ：MACD 9.移動平均線可分為短(5日,10日)中(20日,60日)長(120日,240日)期,日期越常走勢越穩定 10.技術指標如RSI,KD屬於短線指標,反應較為快速 11. |
| 六 認識景氣 無論國內國外,任何經濟體都有景氣循環週期,不會長期處在景氣期或不景氣期 | 1. 景氣上升 2. 景氣下降 3. 景氣燈號 4. 通貨膨脹 5. 通貨緊縮 6. 景氣反轉 7. 經濟成長率 8. 失業率 9. 通膨率 10. 利率與匯率 景氣循環對某些企業是利多,有些則是利空,不能一概而論,需要看個別企業或個別產業而定 |
| 柒 理財與投資原則與個案分析 投資股票有很多基本功要學,也有很多個別的細節要注意,除了遵守法則外,個案的分析研究極具研判與學習價值 | 1.為何要理財 2.資金來源 自有、閒置、借貸、融資 3.資金配置 股票外匯債券黃金不動產彼特幣期貨 4.選擇權 5.風險管控與分散 積極與保守 獲利與保本 6.系統性風險 全體的 7.非系統性風險 個別公司市場區域行業國家 8.理財工具 活存定存外匯ETF基金債券股票 9.主動收入資本利得被動收入 10.生產性資產與負債型資產 投資理財越早學習越有機會養成儲蓄與財務管理的好習慣,透過時間與複利效果獲得更多更好的退休準備,以保有良好的退休生活, |
講師介紹
吳才添 講師
新竹市北區樂齡學習中心-投資理財班講師
簡介：
政治大學畢● 1997-05-01~1998-10-31 中國文化大學推廣教育部高雄分部 講師 高雄市 投資理財課程講授與技術訓練>>
新竹市北區樂齡學習中心-投資理財班講師
專長：
新竹市北區樂齡學習中心-投資理財班講師
商品期貨交易，金融期貨交易，選擇權交易，證券投資
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