113-秋季班 1132C3003-輕鬆學理財投資-財富自由不是夢
招生人數：30人
招生狀態：
停招
課前資訊
這門課適合誰?
凡是對於理財有興趣者或是有需要者皆適合參與
需要準備的工具/軟體?
自由
上課會用甚麼方式進行呢?
案例討論與心得分享、主題探討或簡報介紹、影片欣賞及圖像教學、講師講解與經驗分享、學員自我規劃與分享
評量方式
學員出席率50%、期末成果展30%、個人理財目標與規劃：20%
課程簡介
課程QR CODE網址
現在是資訊爆炸的時代，面對各式各樣不同的理財投資資訊，投資人確實很難去解讀這些過多的資訊進而做出好的投資理財判斷．本課程希望能夠幫助學員建立正確的理財觀念，進而找到一個適合自己且能長期穩定創造現金流的理財方式，達到財富自由提早退休的目標
課程目標
１．了解理財的重要性
２．設定理財目標
３．建立正確的理財觀念與心態
４．認識各種理財商品
５．了解世界經濟的脈絡以及如何觀察景氣循環
６．認識資產配置的觀念和方法
７．了解退休前該準備的事以及退休後透過終身學習及社會參與達到心靈上的富足
８．學員能夠擬定自己的理財目標，並設定適合自己的長期投資理財規劃
參考書目
２．設定理財目標
３．建立正確的理財觀念與心態
４．認識各種理財商品
５．了解世界經濟的脈絡以及如何觀察景氣循環
６．認識資產配置的觀念和方法
７．了解退休前該準備的事以及退休後透過終身學習及社會參與達到心靈上的富足
８．學員能夠擬定自己的理財目標，並設定適合自己的長期投資理財規劃
＂投資最重要的事＂ 作者：Howard Marks
＂投資金律＂ 作者：William Bernstein
＂掌握市場週期＂ 作者：Howard Marks
數位教材連結
＂投資金律＂ 作者：William Bernstein
＂掌握市場週期＂ 作者：Howard Marks
是(如額滿課程，恕不接受旁(試)聽)
課程相關費用
學分費
2 學分，2000元
雜費(電腦、冷氣、場地、設備等費用)
700
無
其他費用
報名費200元(不退費)
-
學員團體意外保險費：113-秋季班 200元
材料及其他相關費用(開學後，各班自行收取管理)
-
學員團體意外保險費：113-秋季班 200元
無
課程大綱
| 為何要理財 | １．了解學員的投資經驗與風險屬性，用於評估是否需要調整教材 ２．本期課程概述與上課方式 ３．理財的重要性：讓錢來幫您賺錢，達到財富自由提早退休的目標 |
| 如何設立理財目標 | １．退休金４％法則 ２．以上班族為例，如何計算退休金需求，以及如何設立理財目標 ３．以已退休人士為例，如何計算退休金缺口，以及如何設立理財目標 |
| 理財的第一步：建立正確的理財觀念和心態 | 透過有趣的故事與實際的案例，了解正確的理財觀念 １．投資自己，對自己的投資負責 ２．了解自己的投資商品 ３．永遠把風險放在第一位 ４．心態致勝，心理素質決定長期投資獲利 ５．控制你的部位，而不是控制你的價位 ６．跟風與名牌（航海王與鋼鐵王） ７．倖存者偏差，那些投資傳奇教我們的事 ８．高收益債：配息越高越好？ |
| 跨出理財的第一步，永遠不嫌晚 | １．記帳：了解自己的第一步 ２．開源：投資自己永遠不嫌晚 ３．節流 ４．保險你保對了嗎？ 5．家庭財務規劃（收入，支出，資產，負債） 6．現金流的概念 7．時間是你的好朋友，長期投資的重要性 |
| 打開你的視野：透過旅遊了解世界各國的經濟與發展 | １．我從旅遊中了解的世界觀 ２．人口結構如何影響長期經濟發展 ３．總經的第一堂課：拆解各經濟體ＧＤＰ組成架構 |
| 投資商品概觀（一）：匯率 | １．多元配置，分散匯率風險 ２．匯率如何影響投資報酬 ３．多元幣別對資產配置的重要性 ４．如何觀察美元與新台幣的匯率走勢 |
| 投資商品概觀（二）：股票一 | １．台股與美股交易攻略 ２．主動投資與被動投資 ３．單筆投資與定期定額的比較 ４．長期投資與短期投資該具備的邏輯和心態 |
| 投資商品概觀（二）：股票二 | １．Ｔｏｐ－ｄｏｗｎ與Ｂｏｔｔｏｍ－ｕｐ分析 ２．基本面，技術面，籌碼面，心理面 ３．你的選股邏輯：成長股ｖｓ價值股，女股神ｖｓ巴菲特 ４．買進與賣出的準則 ５．常見的交易策略大剖析 ６．你該存股嗎？ |
| 投資商品概觀（三）：債劵 | １．債劵的種類介紹 ２．債劵市場解析 ３．債劵的評價與投資風險 ４．債劵與政策利率 ５．如何觀察債劵的買賣時機 |
| 投資商品概觀（四）：基金與ETF | １．基金ｖｓＥＴＦ ２．基金與ＥＴＦ的五大類別 ３．如何挑選基金與ＥＴＦ ４．全球基金與ＥＴＦ大比拼 |
| 投資商品概觀（五）：黃金與原物料 | １．原物料超級循環：你該當航海王或鋼鐵王嗎 ２．黃金的美麗與哀愁 |
| 投資商品概觀（六）：保險 | １．人身保險 ２．儲蓄險 ３．投資型保單 |
| 生活中的基本面，經濟與生活息息相關 | １．以生活中常見的例子和小故事，分析日常生活與經濟的關聯 ２．景氣循環重複發生，歷史為何一再重演？解讀經濟數據與景氣的關聯性 |
| 掌握財富重分配的機會 | １．了解景氣四大象限，如何運用觀察景氣循環的位階提高投資勝率 ２．投資動物園：黑天鵝與灰犀牛 |
| 資產配置與再平衡 | １．資產配置的意義與重要性 ２．資產配置的做法與再平衡 |
| 懶人投資法 | １．介紹長期且穩健的投資法則以及該有的心態 ２．邁向財富自由的秘訣 |
| 退休前該準備的事 | １．能供應舒適退休生活的穩定現金流 ２．自住的房子無貸款 ３．足夠的保險 ４．能讓自己心靈富足的興趣或志業 ５．健康的身體 |
| 擬定個人的理財目標與投資計畫 | １．學員擬定個人的理財目標，並練習設定自己的投資理財規劃 ２．分享 |
講師其他相關課程
| 星期二早上 | 走讀新竹的十一種味道  |
講師介紹
楊清舜 講師
社區大學講師
簡介：
成功大學碩士。● 2001-09-01~2020-06-30 台積電 副理 竹科 製程設計>>
● 2022-09-01~2023-04-08 社區大學 理財課程講師 新竹 理財課程講師>>
專長：
● 2022-09-01~2023-04-08 社區大學 理財課程講師 新竹 理財課程講師>>
理財規劃，股票，債劵，保險，退休金規劃，家庭財務規劃
擁有證照：
西元2021年 理財規劃人員
